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重磅:香港银行大规模账户清理,外贸企业需留意!

编辑人:01  来源:http://www.zippercn.cn/

 重磅消息!各位持有香港银行账户的外贸货代朋友要注意了,香港银行开始清理账户了!近日有网友反馈说,离岸账户用不了,国外客户打钱到香港的离岸账户,但是被银行退回了,影响了正常收款!原因是,离岸账户已被清理!

 

据悉,香港银行开始了新一轮大规模的账户清理,批量关闭“僵尸户”和异常账户。近期有大量网友反馈,已经收到香港银行发出的调查信和关户通知书。

 


今年以来,香港各大银行开启了史无前例的高压监管模式。对新开账户的审核变得十分严格,银行内部还不断开始清理离岸账户和“僵尸账户”;往后香港银行开户将会越来越困难

据了解,香港银行在开户难的同时,也对大量因操作不规范的账户进行冻结和注销。去年,恒生银行清理关停账户就超过1万个了。

 

如何应对香港银行账户清理?

 

第一,查询名下香港银行所绑定的电子邮箱,查看是都有收到相关通知信件。倘若邮箱中有香港银行邮件,立即确认信件类型。

 

尽职调查信:香港银行常规调查信,理论上所有客户都有可能收到,只需按照要求填写,及时回复银行即可。(需注意的是,如果在限期内,银行未收到您的回信,且其它联系方式也无效,银行有权关停您的账户。)

 

冻结通知信:此类邮件,说明您的账户有可能涉嫌非法交易,遭警方调查并冻结;或者因税务问题,被税局要求冻结。(此类情况,如银行允许,可先将账户内资金取出,并配合调查。)

 

关户告知书:被银行确认有触犯到关户条例的行为,违法违规、高风险、不配合调查、存款过低,长期不交易,都可以是造成账户关闭的原因。(银行会要求客户在限期内取出资金,需要注意的是如果超出期限仍未取出资金,该笔资金会被划至有关部门,再要取出,操作将非常繁琐且成本高昂。)

 

未收到银行的信件,请勿放松警惕,随时注意自己的行为会否触发银行风控系统。

 

如您是企业账户,还未做审计报告的,建议提早安排,银行随时会要求客户提供。如条件许可,建议客户开多一个备用账户,以免因银行关闭账户,新账户不能及时到位,期间公司无法收付款,错失商机损失惨重。


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