警惕，这种骗局常见于非洲、东欧买家！

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本文将讲述一个典型诈骗案例，供应商因此损失近60万人民币。希望对各位有所帮助。

 

主要当事方包括：罗马尼亚公司A，保加利亚公司B，国内供应商C，自称A公司采购的老外X。

 

X会通过展会、网络等渠道找到国内供应商C，希望采购其产品。

 

X对于结算方式的要求比较特殊，一般是DP at sight 、OA等对买方有利的付款方式。

 

为了让出口企业C减少担心和疑惑，X会建议企业去投保出口信用保险。

 

待保险投保事宜操作完毕，X会与出口企业C沟通，让其将货物直接发给B，一般而言，B的公司名称与A非常相似，有甚至一般是A的全称+XX branch，名字上完全可以迷惑住，让出口企业认为AB系关联企业。

 

出口企业C最终与采购X达成如此一笔贸易：

 

合同签署双方C-A，即从合同法律角度而言，此笔贸易的债务人为A；

 

物流方面，由C直接将货物发送给B。

 

应付款日到期后，C联系X催收货款，一般X会以各种理由推脱或者干脆玩消失。

 

出口企业C需求保险索赔，保险公司调查后反馈，A公司不承认贸易事实，告知其公司不存在员工，即该笔贸易系虚假贸易，保险公司除外责任。

 

出口企业C钱货两空，保险公司除外责任也不予赔付！

 

买家利用了这样一个漏洞：出口企业以为保险公司会核实买家身份的真实性，保险公司以为出口企业对贸易真实性有充分把握。

 

在此强调一点：保险公司在帮出口企业调查买方信用的时候，是不审核贸易真实性的，是不审核贸易真实性的，是不审核贸易真实性的！

 

希望广大出口企业对此类情况加以重视。

 

如何规避这种风险呢？

 

1. 核实所谓采购X使用的邮箱是否与A公司官方公司邮箱一致。

 

但是这一方式有弊端，很多小型进口企业根本没有公司邮箱。

 

2. 方式一不管成功与否的基础上，利用方式二来核实X是否是A员工，如果出口企业C有有利证据证明X为A公司员工，则保险公司无法拒绝企业的赔付要求。

 

办法是：要求买方C利用下单公司及A的抬头，支付一笔款项，例如100-500美元，作为合同项下的预付款。（当然，如果业务能力强，可以让买方支付30%也可以，多多益善。）

 

核心要求是必须以A公司抬头支付，这样就有效的把A公司的采购和财务关联起来了，如果X不是A公司员工，则必然打不出这笔100-500美元的款项。

 

如果这一前提能够达成，即使A否认X为其员工的说辞也站不住脚了。

 

 

@剑鱼 总结：

 

防范欺诈其实很简单，那就是从一开始就要做好基础工作——

 

首先是不要为了成交而贪做生意，要对客户做一个比较完整的了解，同时要认真做好防范措施，堵住可能出现的漏洞，不给对方留下可钻的空挡。

 

其次，要选择适当的结算方式，选择信用证结算无论如何都是比较好的结算工具，当然这要求出口商有一定选择结算经验和水平。而对于有过长期交易，且信誉较好的客户可以采用DP结算——不是DP绝对不能做，只是交易的对象需要有良好的信誉作为前提。而OA只适合自家的海外分公司，或者信誉卓著的客户，或世界级的著名大公司——肯定不适合新结识的、不了解其信誉度的客户。