外贸企业如何避免骗子风险

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 对于外贸企业来说，在一系列经营风险中，诈骗风险最防不胜防，往往会带来“财货两空”的结局，让企业蒙受惨重损失。但与此同时，由于是国际贸易，诈骗方经常不在国内，追回损失十分困难。由此，如何防范国际贸易中的诈骗陷阱，成为外贸企业普遍关注的话题。对此，业内专家表示，企业应注重前期审查，保障贸易真实性，比如核实买方信息，或通过银行付款等金融方式有效识别真伪。同时，企业也应甄别一些诈骗惯用伎俩，避免上当受骗。

 

练好内功甄别交易真伪

 

在国际贸易中，被骗子公司冒充真实买方，骗走大量财物的经历，许多外贸企业都曾有过。这些案件中，骗子公司往往冒充资信较好的国外公司，与外贸企业洽商业务、发送订单，待提取货物后，便销声匿迹，逃之夭夭。许多外贸企业发现情况不对，迅速联系所在保险公司，调查后才发现这并非是买方信用问题发生的拖欠，而是彻头彻尾的诈骗陷阱。

 

那么，面对汹涌而来的诈骗风险，外贸企业究竟该如何防范？对此，中国出口信用保险公司(以下简称“中国信保”)的专家表示，外贸企业既要练好内功，通过多种手段核实交易对手的真实性，也要借助金融工具锁定买方的真实性，以规避风险。

 

防骗措施

 

中国信保安徽分公司相关人士蒋亮表示，外贸企业频频被骗子公司得手的一大原因，在于贸易前期疏于对贸易真实性进行审查。比如，有的外贸企业在明确知悉国外买方官方网址、电话的情况下，竟从未登录网站或去电核实，最终被骗子公司得手。因此，做好前期贸易真实性的审查，是防范诈骗的第一步，也是关键的一步。

 

蒋亮表示，信息化社会下，核实买方信息最便捷的途径就是调取买方资信报告。通过资信报告，可以了解买方经营状况、资金实力，从而判断是否有进行贸易的可能性；

 

1、通过审核买方资信信息，可有效甄别买方真伪。

 

具体来说，可以通过核对买方名称、地址、税号、电话、邮箱、法人信息、管理层人员等，有效识别正与自己商谈贸易的买方信息是否一致。如发现不一致，就要做好防范诈骗风险的准备，及时进行深入核实。

 

同时，特别要注意核实买方经营产品的信息，看是否与进口产品相符，这一点往往被外贸企业忽视。

 

2、通过银行付款有效识别买方真伪。

 

蒋亮表示，骗子公司的主要目的是骗取货物，之所以冒充其他公司进行交易，就是让外贸企业误以为是与资信良好的公司进行贸易，放松警惕性。这种情况下，有些警惕性较高的外贸企业会要求买方支付部分预付款来防范风险。

 

但这远远不够，骗子公司的目的是诈骗获利，他们会不惜支付一定预付款，骗取更高价值的货物。因此，仅仅支付一部分预付款，并不能有效识别买方真伪。而且，大多数情况下，骗子公司会从第三方账户中进行支付，这样就更无法进行判别。

 

蒋亮认为，要求买方支付部分预付款的时候，金额的多少可以商量，但外贸企业需要求买方通过自己银行账户进行外汇支付。由于银行外汇系统的严谨性，通过这种方式可以锁定买方的真实性，避免骗子公司冒充。